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¿Qué información se necesita para solicitar una cuenta de empresa?

Actualización

Como titular de la cuenta, se le pedirá que acredite su identidad (es decir, una copia de un documento de identidad), así como los documentos de otras personas importantes de su empresa. 

Dependiendo de la estructura de su empresa, puede tratarse de accionistas importantes, personas que ejerzan un control significativo o administradores de su organización. A estas personas también les pediremos algunos datos básicos, como la fecha de nacimiento y la dirección de residencia. Estamos obligados a hacerlo para cumplir la normativa vigente.

 

🪪 ¿Qué documentos pueden utilizarse como prueba de identidad?

Un documento de identidad válido expedido por el gobierno, como el pasaporte, el permiso de conducir o el carné de identidad. Tenga en cuenta que el documento debe tener una validez mínima de otros 6 meses y que necesitaremos el anverso y el reverso de los carnés de conducir y los documentos de identidad.

 

¿Qué otra información necesito?

Hacemos todo lo posible por verificar electrónicamente las empresas de nuestros clientes. Sin embargo, en algunos casos podemos pedir más documentación para poder verificar con éxito a los solicitantes y satisfacer los requisitos reglamentarios. Es posible que le hagamos preguntas relacionadas con cualquiera de los siguientes elementos:

El nombre de la entidad legal debe coincidir con la documentación de registro de su negocio y si tiene un DBA que es diferente del nombre de su entidad legal, asegúrese de incluir esa información.
Esta información debe coincidir con la que figura en la documentación de su empresa. Deberá indicar si se trata de una empresa unipersonal, una sociedad colectiva, una sociedad registrada (LLC, LTD, Inc., etc.), una sociedad anónima, una entidad pública o un fondo común de inversión.
Indique el número de identificación fiscal (NIF) de su empresa, el número de identificación de la empresa (NIE), el número de registro de la empresa o un número de identificación de registro oficial equivalente.
Indique una dirección física, ya que no se aceptan apartados de correos.
Si procede, asegúrese de proporcionar un enlace a un sitio web accesible y en pleno funcionamiento.
Se le pedirá que facilite información sobre el origen de los fondos y la fuente de riqueza de su empresa. La información sobre el origen de los fondos debe incluir un documento adjunto y una descripción de la procedencia de los fondos que financian su cuenta. La información sobre el origen del patrimonio debe incluir una descripción de cómo se adquirió el patrimonio de la empresa (es decir, ingresos de la empresa, donaciones, inversiones, herencias, etc.).
Se le pedirá que proporcione detalles de su negocio y cómo su cuenta Uphold apoyará su negocio. Responda a estas preguntas con el mayor detalle posible. Se le preguntará sobre el uso previsto de su cuenta Uphold, qué tipo de actividad empresarial lleva a cabo y cómo realiza esta actividad (es decir, en la tienda, en línea, etc.).
Como titular de la cuenta, se le pedirá que facilite su nombre completo, dirección, fecha de nacimiento, un número de pasaporte/número de identificación fiscal (NIF), un correo electrónico , y se le pedirá que cargue una prueba de su dirección actual. También se le pedirá que facilite la misma información sobre otras partes pertinentes (firmantes autorizados, fideicomisarios, socios, etc.).

 

Dependiendo de su tipo de negocio, se le pedirá que proporcione algunos (pero no todos) de los siguientes documentos:

✔ Escritura de constitución, estatutos, certificado de constitución, reglamentos u otra documentación relativa a la organización de la empresa;

✔ Extracto de registro, documento oficial o equivalente que confirme la identificación fiscal, el IVA o el número de identificación fiscal, etc;

✔ Certificado de vigencia o equivalente que confirme el nombre de la empresa, su situación y su domicilio social o comercial;

✔ Documentación de la organización empresarial que confirme los accionistas actuales;

✔ Acuerdo de asociación, o equivalente;

✔ Páginas de los acuerdos de fideicomiso o fundación que muestren el nombre completo del fideicomitente/fundador, fideicomisario/gestor de la fundación y dirección física;

✔ Formulario 990 u otra prueba de declaración de impuestos (equivalente a la declaración de impuestos para organizaciones benéficas);

 

Documentación adicional/Información necesaria

Además de la documentación anterior, se le pedirá que facilite información adicional específica del tipo de entidad jurídica de su empresa. También se le pedirá que proporcione algunos (pero no todos) de los siguientes documentos:

  • Lista de todos los firmantes autorizados, directores, ejecutivos de la empresa, socios o fideicomisarios (según proceda)
  • Extracto del extracto bancario, del Registro Mercantil o del Registro Mercantil que confirme el nombre legal o comercial, si procede, y la dirección comercial
  • Resolución de la sociedad o documentos acreditativos equivalentes
  • Ticker o símbolo bursátil
  • Resolución/Carta de autorización/mandato (con membrete oficial) de la autoridad competente para abrir la cuenta
  • Identificación de los firmantes autorizados debidamente certificada por el jefe de la unidad

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