El 8 de junio de 2023, en consonancia con la legislación del Gobierno del Reino Unido, la FCA puso en marcha normas definitivas (PS23/6) que obligan a las criptoempresas a evaluar el conocimiento del riesgo de los consumidores en la criptoinversión.
A partir del 8 de enero de 2024, tanto los clientes nuevos como los ya existentes en el Reino Unido deberán pasar dos cuestionarios para confirmar su comprensión.
También se introducirá un periodo obligatorio de "reflexión" de 24 horas para los nuevos clientes del Reino Unido, durante el cual no podrán comprar ni comerciar con criptoactivos.
De acuerdo con estos nuevos requisitos, aquellos que no puedan completar los cuestionarios o demostrar que comprenden los riesgos no podrán ser titulares de una cuenta Uphold.
Hay dos cuestionarios que todos los clientes nuevos y existentes del Reino Unido deben responder:
- El cuestionario de Evaluación de Riesgo de Cripto - diseñado para comprobar que el consumidor tiene suficiente conocimiento y experiencia del tipo específico de servicio o criptoactivos que se promocionan.
- Cuestionario de Auto Categorización - diseñado para identificarle como uno de los 3 tipos de inversores para los que el cripto es adecuado - según lo definido por la FCA..
La FCA clasifica 3 tipos de inversores en el Reino Unido. Suponiendo que pertenezcas a una de estas categorías y superes el cuestionario de evaluación de riesgo de criptomonedas, tu capacidad para operar en Uphold no se verá afectada.
- Inversor restringido - Se espera que esta categoría se aplique a la mayoría de los clientes del Reino Unido, es decir, aquellos que no han invertido más del 10% de su patrimonio neto en inversiones de alto riesgo, ni tienen previsto hacerlo en los próximos 12 meses.
- Inversor de alto patrimonio neto: clientes con unos ingresos anuales de más de 100.000 libras esterlinas o un patrimonio de más de 250.000 libras esterlinas.
- Inversor Sofisticado Certificado - Clientes certificados en los últimos 3 años por una firma autorizada confirmando que entienden los riesgos que conlleva invertir en criptomonedas.
La FCA exige a todos los consumidores británicos nuevos y existentes de productos y servicios de criptoactivos que cumplimenten ambos cuestionarios.
Deberías solo necesitar completar el cuestionario de Evaluación de Riesgos de Cripto una vez. Sin embargo, se te podrían hacer preguntas adicionales si compras un activo o servicio introducido en la plataforma Uphold que se ajuste a un perfil de riesgo diferente.
Será necesario que completes el cuestionario de autoclasificación una vez al año.
Las normas de la FCA exigen un periodo de "enfriamiento" de 24 horas para todos los nuevos inversores en criptoactivos del Reino Unido, durante el cual no pueden operar con criptoactivos.
Podrás depositar GBP en tu cuenta de Uphold.
Podrá depositar fiat en su cuenta de Uphold.
Sí.
A partir del 8 de enero de 2024, si usted no pertenece a una de las tres categorías definidas en el Cuestionario de Auto categorización, no podremos ofrecerle una Cuenta Uphold.
A partir del 8 de enero de 2024, si sus respuestas al cuestionario de evaluación de riesgos de criptografía demuestran una falta de comprensión de los riesgos que implica el comercio de criptoactivos, no podremos ofrecerle una cuenta Uphold.
Si no puede responder a ninguno de los cuestionarios, no podremos ofrecerle una cuenta Uphold.
Puedes retomar el cuestionario si fallas, una vez inmediatamente. Después de dos intentos fallidos, debes esperar 24 horas antes de retomarlo. Esto es un requisito de la FCA.
No. Estas normas sólo se aplican a los clientes del Reino Unido.