Valoramos completamente la frustración que se siente cuando se restringe tu cuenta, especialmente si crees que no has hecho nada mal. Por favor, comprende que cuando tomamos una acción como esta, siempre hay una razón y no es algo que tomemos a la ligera.
Entonces, profundicemos y expliquemos por qué bloqueamos o restringimos cuentas y qué puedes hacer para reducir el riesgo.
Mantenerte seguro y cumplir con las regulaciones
Somos un negocio regulado, lo que significa que debemos seguir reglas y códigos de conducta muy específicos.
En los Estados Unidos, somos un Negocio de Servicios Monetarios registrado en la Red de Control de Delitos Financieros, también conocida como FinCEN, y tenemos licencias de transmisor de dinero (o su equivalente) en 46 estados y territorios. En el Reino Unido, estamos registrados en la FCA (Autoridad de Conducta Financiera). En Europa, estamos registrados en el Banco de Portugal como proveedor de servicios de activos virtuales.
Estas entidades nos supervisan y se aseguran de que sigamos todas las leyes pertinentes.
La conveniencia y rapidez de las criptomonedas pueden hacerlas atractivas para criminales que buscan evadir controles en el sistema bancario. Por lo tanto, como empresa de criptomonedas responsable y para cumplir con los estándares más estrictos contra el lavado de dinero y el terrorismo dados por nuestros reguladores, estamos obligados a recopilar cierta información sobre ti y monitorear continuamente nuestra plataforma en busca de cualquier actividad que parezca fuera de lo común.
No podemos explicar en detalle qué estamos buscando, de lo contrario, los malos podrían saber cómo eludir nuestros controles. Por razones similares (y aunque entendemos que puede ser frustrante), no siempre estamos en libertad de proporcionar las razones detrás de la decisión de bloquear, restringir o cerrar cuentas.
Restricción de cuenta
Si necesitamos revisar una transacción, si detectamos actividad inusual o si la ley lo requiere, podemos restringir temporalmente tu cuenta. Esto sucede raramente y ayuda a proteger tus fondos y la integridad de la plataforma.
Restableceremos la funcionalidad completa una vez que estemos seguros de que eres tú y/o no hay nada inusual sucediendo con tu cuenta.
Por lo tanto, comprende que si solicitamos información adicional, lo hacemos por las mejores razones. Sin una respuesta, es posible que iniciemos el cierre de la cuenta.
Cierre de cuenta
Uphold puede iniciar el cierre de una cuenta debido a una violación de nuestros términos de servicio, incluida la falta de proporcionar la información solicitada.
Cuando se cierra una cuenta, y a menos que una autoridad con jurisdicción sobre Uphold indique lo contrario, trabajaremos contigo para asegurarnos de que los fondos se devuelvan rápidamente a tu cuenta bancaria vinculada o se transmitan a la dirección de blockchain de tu elección (si es posible) lo más rápido posible.
¿Qué sucede a continuación?
Siempre te informaremos si restringimos tu cuenta y es posible que te pidamos que proporciones información o documentación adicional. Dependiendo de la razón, la revisión puede tomar algunos días.
En la mayoría de los casos, nuestras revisiones se completan rápidamente y podemos devolver el acceso completo a tu cuenta. Y, por supuesto, te avisaremos una vez que se haya completado la revisión.
En el raro caso en que decidamos que ya no podemos ofrecerte una cuenta, haremos nuestro mejor esfuerzo para explicar por qué. Pero, como se mencionó anteriormente, hay ciertos casos en los que no podemos divulgar las razones debido a restricciones legales.